La sostenibilità nell'accumulo del patrimonio e nell'investimento di capitale
PrismaLife considera la sua gamma di prodotti per la protezione dai rischi e in particolare la previdenza e l'accumulo di ricchezza dei suoi clienti come un concetto sostenibile in sé. L'obiettivo è assicurare la qualità della vita e il livello di vita dei suoi clienti a lungo termine e rendere la sua politica sui prodotti ancora più sostenibile.
Una leva fondamentale per questo è l'investimento di capitale, sia sotto forma di investimenti in fondi legati ai contratti dei clienti, sia nell'ambito degli investimenti propri di PrismaLife a copertura delle riserve tecniche per far fronte agli impegni assunti nei confronti degli assicurati. Mentre i primi sono selezionati da ciascun cliente, i secondi sono soggetti alle decisioni di investimento di PrismaLife. In entrambi i casi gli effetti della sostenibilità possono essere raggiunti attraverso criteri o decisioni di investimento appropriati.
Investimenti sostenibili secondo i fattori ESG
In un mondo (finanziario) in evoluzione, il tema degli investimenti sostenibili sta diventando rilevante per un numero sempre maggiore di investitori. L'investimento in conformità con i fattori ESG (ambiente, sociale e governance) per noi è più che pura filantropia. Si basa sulla valutazione delle prospettive di ritorno e tiene conto del contesto regolamentare, ad esempio, l'Accordo di Parigi sulla protezione del clima e gli Obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite.
Allineiamo il nostro investimento di capitale secondo i criteri ESG
Una delle leve chiave per una gestione sostenibile è il nostro investimento di capitale. I criteri ESG per la selezione degli investimenti completano i criteri classici di sicurezza, rendimento e liquidità. Per esempio, il tema del Socially Responsible Investing è considerato per un'analisi di sostenibilità nell'investimento di capitale. I criteri sono basati sui principi dell'ONU per l'investimento responsabile (UN PRI). Inoltre, fattori quali l'intensità delle emissioni di CO2 sono inclusi nelle decisioni di investimento. Nel 2020, ciò ha consentito di risparmiare il 56% delle emissioni di CO2 rispetto a un portafoglio tradizionale senza criteri di investimento corrispondenti.
PrismaLife è al di sopra della media nella sostenibilità
Nel 2018 PrismaLife ha sottoposto per la prima volta gli investimenti delle riserve tecniche ad una valutazione secondo i criteri ESG e ha successivamente ristrutturato il portafoglio. Il nostro obiettivo è stato raggiungere il più alto standard ESG possibile senza svantaggi per la sicurezza, il rendimento e la liquidità. Obiettivo raggiunto sia nel 2018 che negli anni successivi, 2019 e 2020. Per il 2021 sono previste ulteriori ottimizzazioni dei nostri investimenti in base agli criteri di sostenibilità. Inoltre, PrismaLife offre attualmente ai suoi clienti una gamma di circa 50 fondi di sostenibilità superiore alla media.
Ogni cliente ha voce in capitolo
I prodotti pensionistici e di rischio e le relative soluzioni di fondi sono al centro del modello di business di PrismaLife. Il rischio e l'accantonamento sono di per sé orientati verso obiettivi a lungo termine e sostenibili. Di conseguenza questi fattori hanno un peso elevato nella visione aziendale e per i nostri stakeholder.
Per gli assicurati ci sono molte opportunità per ottimizzare la loro impronta personale di CO2. Le polizze vita unit linked di PrismaLife AG offrono infatti ai clienti anche una gamma completa di fondi sostenibili per i loro investimenti individuali - oltre agli investimenti delle riserve tecniche ottimizzati secondo i criteri ESG. In questo modo, i risparmiatori possono raggiungere contemporaneamente due obiettivi: costruire una pensione personale e sostenere obiettivi di sostenibilità con il loro patrimonio.
Alla fine del 2020, i fondi sostenibili erano inclusi in circa 6.400 portafogli clienti, con un volume investito di oltre 28 milioni di euro. PrismaLife attira l'attenzione sulla sua offerta di fondi sostenibili attraverso una politica di comunicazione verso i clienti e i partner di vendita. PrismaLife continuerà ad ampliarlo in futuro.
