{"id":18863,"date":"2022-03-17T11:11:41","date_gmt":"2022-03-17T10:11:41","guid":{"rendered":"https:\/\/www.prismalife.com\/?page_id=18863"},"modified":"2026-01-22T13:04:53","modified_gmt":"2026-01-22T12:04:53","slug":"aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/informazioni-legali\/aml\/","title":{"rendered":"AML"},"content":{"rendered":"

Politiche di due diligence di PrismaLife AG<\/h1><\/div>
\n

 <\/p>\n

 <\/span><\/p>\n

    \n
  1.         <\/span>Ambito di applicazione della due diligence<\/li>\n<\/ol>\n

    PrismaLife AG, i suoi collaboratori e gli intermediari affiliati devono stabilire e verificare l'identità della parte contraente e del beneficiario effettivo ai fini della legge e dell’ordinanza del Liechtenstein sugli obblighi di adeguata verifica.<\/span><\/p>\n

     <\/span><\/p>\n

      \n
    1.         <\/span>L'identità della parte contraente (= contraente) deve essere determinata e verificata al momento della sottoscrizione di un nuovo contratto.<\/span>\n
        \n
      1.      <\/span>Se la parte contraente è una persona fisica<\/strong>, l'intermediario deve verificare la sua identità attraverso un valido documento di riconoscimento e registrare i suoi dati essenziali (cognome, nome, data di nascita, indirizzo, nazionalità, professione\/ settore, motivo per la conclusione del contratto, domicilio fiscale e codice fiscale) nella proposta.<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n<\/ol>\n

         <\/span><\/p>\n

        I seguenti <\/span>documenti giustificativi<\/span><\/u> devono essere forniti <\/span>in originale<\/span><\/u> o in <\/span>copia certificata<\/span><\/u>:<\/span><\/p>\n

         <\/span><\/p>\n

        ><\/span><\/strong>        <\/span>passaporto in corso di validità<\/span><\/p>\n

        ><\/span><\/strong>        <\/span>carta d'identità in corso di validità;<\/span><\/p>\n

        ><\/span><\/strong>        <\/span>altro documento di riconoscimento ufficiale con foto e firma, in corso di validità; <\/span><\/p>\n

        ><\/span><\/strong>        <\/span>in casi eccezionali, è sufficiente una conferma attuale dell'identità da parte dell'autorità competente del luogo di residenza. <\/span><\/p>\n

         <\/span><\/p>\n

        Una <\/span>copia certificata<\/span><\/u><\/strong> è la copia di un documento giustificativo in cui l’intermediario conferma con la propria firma, il numero di registrazione e con indicazione del luogo e della data di aver verificato l'originale e che la copia corrisponde all'originale. L'intermediario trasmette immediatamente la copia certificata a PrismaLife AG.<\/span><\/p>\n

         <\/span><\/p>\n

        Testo suggerito:<\/span><\/u><\/strong><\/p>\n

         <\/span><\/p>\n

        «Certifico di aver verificato il documento giustificativo originale e che la copia è conforme all'originale. Luogo, data, firma, numero dell'intermediario» o «Copia tratta dall'originale. Luogo, data, firma, numero dell'intermediario»<\/span><\/p>\n

         <\/span><\/p>\n

          \n
        1.      <\/span>Se la parte contraente è una persona giuridica<\/strong>, l'intermediario deve verificare un documento giustificativo della persona giuridica e registrare nella proposta i dati essenziali della persona giuridica (nome, ragione sociale, forma giuridica, indirizzo della sede, paese di domicilio, data e luogo di fondazione e, se del caso, luogo e data di costituzione o di iscrizione nel Registro delle imprese, numero di identificazione fiscale della società e indicazione degli organi direttivi che agiscono formalmente per conto della persona giuridica.<\/li>\n<\/ol>\n

           <\/span><\/p>\n

          I seguenti <\/span>documenti giustificativi per le persone giuridiche <\/span><\/u>devono essere forniti in originale o in <\/span>copia certificata<\/span><\/u>:<\/span><\/p>\n

           <\/span><\/p>\n

            \n
          1. Per le persone giuridiche iscritte nel Registro delle imprese\/Registro pubblico o in un Registro equivalente, sono considerati documenti giustificativi:<\/li>\n<\/ol>\n

            ><\/span><\/strong>        <\/span>estratto attuale del Registro delle imprese\/Registro pubblico (visura camerale), non anteriore a 12 mesi<\/span><\/p>\n

            ><\/span><\/strong>        <\/span>un estratto in forma scritta da un database gestito dall’Ufficio del registro<\/span><\/p>\n

            ><\/span><\/strong>        <\/span>un estratto in forma scritta da una banca dati affidabile o gestita da istituzioni private (ad es. Creditreform\/CrefoScore)<\/span><\/p>\n

             <\/span><\/p>\n

              \n
            1. Per le persone giuridiche che non sono iscritte nel Registro delle imprese\/Registro pubblico o in un Registro equivalente, sono considerati documenti probatori:<\/li>\n<\/ol>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>un certificato ufficiale nazionale <\/span><\/p>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>lo statuto, l’atto costitutivo o l'atto di Fondazione<\/span><\/p>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>la conferma delle informazioni fornite da parte del revisore dei conti incaricato <\/span><\/p>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>l’autorizzazione ufficiale all’esercizio dell'attività, oppure<\/span><\/p>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>un estratto in forma scritta da una banca dati affidabile o gestita da istituzioni private (ad es. Creditreform\/CrefoScore)<\/span><\/p>\n

               <\/span><\/p>\n

              Oltre alla persona giuridica, <\/span>deve essere registrata anche<\/span><\/u> la persona che firma la proposta per conto della persona giuridica (persona agente). In questo caso vengono richieste le seguenti informazion:<\/span><\/p>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>dati essenziali della persona che agisce (cognome, nome, data di nascita, indirizzo di residenza, paese di residenza e nazionalità)<\/span><\/p>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>prova del potere di rappresentanza della persona che agisce (ad esempio una procura) <\/span><\/p>\n

              ><\/span><\/strong>        <\/span>copia certificata di un documento giustificativo (ad es. passaporto) della persona agente<\/span><\/p>\n

               <\/span><\/p>\n

              Una <\/span>copia certificata<\/span><\/strong> è la copia di un documento giustificativo in cui l’intermediario conferma con la propria firma, il numero di registrazione e con indicazione del luogo e della data di aver verificato l'originale e che la copia corrisponde all'originale. L'intermediario trasmette immediatamente la copia certificata a PrismaLife AG.<\/span><\/p>\n

               <\/span><\/p>\n

               <\/span><\/p>\n

              Testo suggerito:<\/span><\/u><\/strong><\/p>\n

               <\/span><\/p>\n

              «Certifico di aver verificato il documento giustificativo originale e che la copia è conforme all'originale. Luogo, data, firma, numero dell'intermediario» o «Copia tratta dall'originale. Luogo, data, firma, numero dell'intermediario»<\/span><\/p>\n

               <\/span><\/p>\n

                \n
              1.         <\/span>L'identità del beneficiario effettivo deve essere accertata e verificata al momento della conclusione di un nuovo contratto sulla base di un documento giustificativo e della registrazione dei dati essenziali. L’intermediario invia immediatamente a PrismaLife AG <\/span>una copia del documento senza la certificazione di cui sopra.<\/span>\n
                  \n
                1.      <\/span>Sono considerati beneficiari effettivi<\/u> del contratto di assicurazione:<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n<\/ol>\n
                    \n
                  1. il contraente<\/li>\n
                  2. il pagatore del premio<\/li>\n
                  3. una terza persona che ha un interesse economico nel contratto indica una terza persona che non è il contraente o il pagatore del premio ma che ha un interesse economico nel contratto di assicurazione.<\/li>\n<\/ol>\n

                     <\/span><\/p>\n

                      \n
                    1.      <\/span>Se il contraente o il pagatore del premio è una persona giuridica<\/u>, sono considerati beneficiari effettivi<\/u> del contratto di assicurazione:<\/li>\n<\/ol>\n
                        \n
                      1. le persone fisiche che direttamente o indirettamente:<\/li>\n<\/ol>\n

                        ><\/span><\/strong>        <\/span>detengono o controllano una partecipazione o diritti di voto pari o superiori al 25% in tale entità;<\/span><\/p>\n

                        ><\/span><\/strong>        <\/span>hanno una quota pari o superiore al 25% degli utili di tale entità; oppure<\/span><\/p>\n

                        ><\/span><\/strong>        <\/span>esercitano in altro modo il controllo su tale entità;<\/span><\/p>\n

                         <\/span><\/p>\n

                          \n
                        1. Le persone fisiche che fanno parte dell'organo di gestione, se – esaurite tutte le possibilità e sempre che non vi siano sospetti – non è stata identificata nessuna persona ai sensi del punto 3.2.a.<\/li>\n<\/ol>\n

                           <\/span><\/p>\n

                            \n
                          1.      <\/span>Eccezioni all’identificazione del beneficiario <\/strong>effettivo<\/li>\n<\/ol>\n
                              \n
                            1. per le società quotate, le compagnie di assicurazione, gli enti locali e le autorità pubbliche, le banche, le società di investimento, le piattaforme di negoziazione di fondi nell'UE, nel SEE e in Svizzera: non è necessario identificare le persone fisiche dietro la società. La parte contrattuale deve essere determinata e identificata come indicato al punto 2.<\/li>\n<\/ol>\n

                               <\/span><\/p>\n

                                \n
                              1. Al momento della sottoscrizione di un contratto, tutti i dati devono essere inseriti in modo veritiero e completo nel modulo di proposta. Le seguenti informazioni devono essere fornite nella sezione «Identificazione ai sensi della legge antiriciclaggio (due diligence)»:<\/li>\n<\/ol>\n

                                 <\/span><\/p>\n

                                  \n
                                1.         <\/span>Al momento della sottoscrizione di un contratto<\/span><\/u>, tutti i dati devono essere inseriti in modo veritiero e completo nel modulo di proposta. Le seguenti informazioni devono essere fornite nella sezione «Identificazione ai sensi della legge antiriciclaggio (due diligence)»:<\/span><\/li>\n<\/ol>\n
                                    \n
                                  1. I dati dei documenti certificati;<\/li>\n
                                  2. l'origine dei fondi trasferiti la provenienza del patrimonio complessivo;<\/li>\n
                                  3. i motivi della sottoscrizione del contratto di assicurazione.<\/li>\n<\/ol>\n

                                     <\/span><\/p>\n

                                     <\/span><\/p>\n

                                    Importante:<\/span><\/u><\/strong><\/p>\n

                                     <\/span><\/p>\n

                                    Per tutti i prodotti con un premio annuale superiore a 60.000 EUR\/CHF, con un premio unico, con un premio iniziale differito o con versamento aggiuntivo superiore a 300.000 EUR\/CHF, <\/span>l'origine dei fondi<\/span><\/strong> e del patrimonio complessivo deve essere supportata da documenti giustificativi. Lo stesso vale per ogni successivo versamento aggiuntivo che superi il patrimonio del fondo di oltre 300.000 EUR\/CHF. Per importi inferiori, in particolare se il premio annuo è superiore a 48.000 EUR\/ CHF o il premio unico o un versamento aggiuntivo supera i 100.000 EUR\/ CHF, possono essere richiesti documenti giustificativi a discrezione di PrismaLife AG. A tal fine, possono essere utilizzati i seguenti documenti o copie di tali documenti:<\/span><\/p>\n

                                     <\/span><\/p>\n

                                    ><\/span><\/strong>        <\/span>Bilancio <\/span><\/p>\n

                                    ><\/span><\/strong>        <\/span>Estratto conto titoli<\/span><\/p>\n

                                    ><\/span><\/strong>        <\/span>Documenti probatori dell’eredità <\/span><\/p>\n

                                    ><\/span><\/strong>        <\/span>Documenti relativi alla vendita di terreni <\/span><\/p>\n

                                    ><\/span><\/strong>        <\/span>Documenti di divorzio <\/span><\/p>\n

                                    ><\/span><\/strong>        <\/span>Documenti probatori del patrimonio \/ certificati fiscali<\/span><\/p>\n

                                     <\/span><\/p>\n

                                    La rubrica <\/span>interesse economico\/beneficiario effettivo<\/span><\/u> deve essere compilata se l'interesse economico del contratto non è quello del contraente ma di un terzo. In questo caso, deve essere determinato il beneficiario effettivo del contratto; tale persona deve essere identificata e verificata mediante un documento giustificativo e devono essere compilati i dati nella relativa sezione della proposta o in un eventuale foglio aggiuntivo. <\/span><\/p>\n

                                     <\/span><\/p>\n

                                    Per la rubrica <\/span>beneficiario\/destinatario della prestazione assicurativa<\/span><\/u> vale quanto segue: il beneficiario in caso di sopravvivenza o di decesso deve essere designato nel modo più chiaro possibile. Nel caso il beneficiario sia una persona fisica nominativamente designata, l'intermediario ne registra il nome e la data di nascita.<\/span><\/p>\n

                                     <\/span><\/p>\n

                                      \n
                                    1.         <\/span>Anche in caso di modifiche <\/span>successive del contratto<\/span><\/u>, l'identità del contraente e del beneficiario effettivo deve essere accertata e verificata mediante documenti giustificativi. Tuttavia, nel caso di modifiche contrattuali, una copia certificata di un documento è richiesta solo in casi eccezionali, altrimenti è sufficiente una copia <\/span>senza certificazione da parte dell'intermediario.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

                                       <\/span><\/p>\n

                                        \n
                                      1.         <\/span>Al momento del <\/span>pagamento<\/span><\/u>, l'identità del richiedente o del beneficiario deve essere accertata e verificata con misure appropriate. In particolare, le seguenti persone devono essere identificate mediante copia del loro documento d'identità, non essendo di norma richiesta la suddetta <\/span>certificazione da parte dell'intermediario:<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

                                         <\/span><\/p>\n

                                          \n
                                        1. il contraente, se non è già identificato con una copia in corso di validità della sua carta d'identità;<\/li>\n
                                        2. il titolare del conto, se diverso dal contraente;<\/li>\n
                                        3. il beneficiario in caso di sopravvivenza o di decesso, a condizione che quest'ultimo riceva effettivamente la prestazione.<\/li>\n<\/ol>\n

                                           <\/span><\/p>\n

                                          Se il richiedente o il beneficiario è una persona giuridica, oltre alla persona giuridica e alle persone che agiscono per suo conto (cfr. punto 2.2.), occorre identificare e verificare i beneficiari effettivi della persona giuridica (cfr. punto 3.2).<\/span><\/p>\n

                                           <\/span><\/p>\n

                                          Inoltre, deve essere fornita la scheda con i dati relativi ai versamenti e su questa scheda deve essere indicato lo scopo per i versamenti pari o superiori a 15.000 EUR\/CHF.<\/span><\/p>\n

                                           <\/span><\/p>\n

                                          In linea di principio, non possono essere effettuati versamenti al di fuori dello Spazio Economico Europeo. Le eccezioni devono essere concordate con il responsabile dell’adeguata verifica e con la direzione. Le <\/span>transazioni in contanti<\/span><\/u> <\/span>non sono possibili<\/span><\/u>.<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":7,"featured_media":0,"parent":10058,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-18863","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/18863","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18863"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/18863\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":28554,"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/18863\/revisions\/28554"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/10058"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.prismalife.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18863"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}