PrismaLife<\/p>\n
Due diligence-
beleid van
PrismaLIfe AG<\/p>\n
PrismaLife<\/p>\n
Due diligence-
beleid van
PrismaLIfe AG<\/p>\n
PrismaLife AG en dus ook haar medewerkers en de met haar samenwerkende makelaars moeten de identiteit van de contractpartner en de uiteindelijke begunstigde vaststellen en verifi\u00ebren in het kader van de Liechtenstein Due Diligence Act, SPG, en de Liechtenstein Due Diligence Ordinance, SPV.<\/p>\n
Als de contractant een <\/span>natuurlijk persoon <\/strong><\/span>is, moet de makelaar een bewijskrachtig document van deze persoon inzien en onder andere zijn essenti\u00eble gegevens (naam, voornaam, geboortedatum, adres, nationaliteit, beroep\/bedrijfstak, de reden van het afsluiten van de verzekering, fiscaal domicilie en fiscaal identificatienummer (bijv. rijksregisternummer, bis-nummer, TIN-nummer) in de aanvraag opnemen. Bewijskrachtige documenten<\/strong> die in het origineel <\/strong>of als bevestigde kopie<\/strong> aanwezig moeten zijn, zijn: a. <\/strong>geldig paspoort;<\/span> Een bekrachtigde kopie<\/span><\/strong> is een kopie van een bewijskrachtig document waarop de makelaar met zijn handtekening, zijn makelaarsnummer en met plaats en datum bevestigt dat hij het origineel heeft gecontroleerd en dat de kopie overeenkomt met het origineel. De makelaar stuurt de bevestigde kopie onmiddellijk naar PrismaLife AG.<\/p>\n Voorstel:<\/strong><\/p>\n “Hierbij bevestig ik dat ik het origineel van het bewijskrachtige document heb ingezien en dat de kopie overeenkomt met het origineel. Plaats, datum, handtekening, makelaarsnummer” of <\/strong>“Kopie gemaakt van origineel. Plaats, datum, handtekening, makelaarsnummer.”<\/p>\n Als de contractant een rechtspersoon is, moet de makelaar een bewijskrachtig document van de rechtspersoon <\/span><\/strong>inzien en de essenti\u00eble gegevens van de rechtspersoon (naam of bedrijfsnaam, de rechtsvorm, het adres van de statutaire zetel, het land van domicilie, de datum van oprichting en, indien van toepassing, de plaats en datum van oprichting of inschrijving in het handelsregister, het fiscaal nummer van de onderneming en de namen van de organen die formeel voor de rechtspersoon optreden) in de aanvraag opnemen.<\/p>\n Bewijskrachtige documenten voor rechtspersonen <\/strong>die in het origineel <\/strong>of als bevestigde kopie<\/strong> beschikbaar moeten zijn, zijn:<\/p>\n a.<\/span> <\/span><\/strong>Voor rechtspersonen die zijn ingeschreven in het handelsregister\/openbaar register of in een vergelijkbaar register, geldt het volgende als een bewijskrachtig document:<\/p>\n b.<\/strong> <\/span>Voor rechtspersonen die niet zijn ingeschreven in het handelsregister\/openbaar register of in een vergelijkbaar register, geldt het volgende als een bewijskrachtig document:<\/p>\n Naast de rechtspersoon moet aanvullend <\/strong>de persoon die de aanvraag namens de rechtspersoon ondertekent (handelend persoon<\/strong>) worden geregistreerd. Hier hebben we het volgende nodig: Een bevestigde kopie<\/strong> is een kopie van een bewijskrachtig document waarop de makelaar met zijn handtekening, zijn makelaarsnummer en met plaats en datum bevestigt dat hij het origineel heeft gecontroleerd en dat de kopie overeenkomt met het origineel. De makelaar stuurt de bevestigde kopie onmiddellijk naar PrismaLife AG.<\/p>\n Voorstel:<\/strong><\/p>\n “Hierbij bevestig ik dat ik het origineel van het bewijskrachtige document heb ingezien en dat de kopie overeenkomt met het origineel. Plaats, datum, handtekening, makelaarsnummer of “Kopie gemaakt van origineel. Plaats, datum, handtekening, makelaarsnummer.”<\/p>\n De identiteit van de uiteindelijke begunstigde<\/strong> moet worden vastgesteld en geverifieerd bij het afsluiten van een nieuw contract door middel van een bewijskrachtig document en registratie van de essenti\u00eble gegevens. De makelaar maakt een kopie van het bewijskrachtig document zonder <\/strong>de bovengenoemde bevestiging van de kopie<\/strong> en stuurt het onmiddellijk door naar PrismaLife AG.<\/p>\n Als uiteindelijke begunstigde<\/strong> van een verzekeringscontract wordt geacht te zijn:<\/p>\n a. <\/strong>de verzekeringnemer<\/span> Als de verzekeringnemer of de premiebetaler een rechtspersoon is, wordt geacht de uiteindelijke begunstigde van het verzekeringscontract te zijn:<\/p>\n a.<\/span> <\/span><\/strong>de natuurlijke personen die uiteindelijk, direct of indirect:<\/p>\n b.<\/strong> <\/span>de natuurlijke personen die lid zijn van het bestuursorgaan, indien – na uitputting van alle mogelijkheden en op voorwaarde dat er geen gronden voor verdenking zijn – geen personen zijn ge\u00efdentificeerd overeenkomstig punt 3.2 a.<\/p>\n Er bestaan uitzonderingen op de bepaling van de identiteit van de uiteindelijke begunstigde<\/p>\n a. <\/strong>voor beursgenoteerde ondernemingen, verzekeringsmaatschappijen, lokale overheden en overheidsinstanties, banken, beleggingsondernemingen, handelsplatformen voor fondsen in de EU, de EER en Zwitserland: Hier hoeven de natuurlijke personen achter de onderneming niet te worden ge\u00efdentificeerd. De contractpartij moet worden bepaald en ge\u00efdentificeerd zoals hierboven onder punt 2.<\/span><\/p>\n b<\/strong>.<\/span> <\/span>Alleen voor Duitsland in het geval van bedrijfspensioenregelingen: hier hoeven de natuurlijke personen achter de onderneming (=werkgever) niet te worden ge\u00efdentificeerd. De contractpartner moet worden vastgesteld en ge\u00efdentificeerd overeenkomstig punt 2. Bovendien moet de verzekerde persoon van het contract (=werknemer) worden ge\u00efdentificeerd aan de hand van een bewijsstuk, aangezien het contract meestal in diens economisch belang wordt gesloten.<\/span><\/p>\n Bij het afsluiten van een nieuw contract<\/strong> moeten alle gegevens waarheidsgetrouw en volledig worden ingevuld in het aanvraagformulier. Onder het item Identificatie in overeenstemming met de Witwaswet (due diligence check) moet het volgende worden vermeld<\/p>\n a. <\/strong>de gegevens van het bewijskrachtig document;<\/span> De informatie over de herkomst van het vermogen<\/strong> en de economische achtergrond van het totale vermogen moet in elk geval worden gestaafd met kopie\u00ebn voor alle producten met een jaarlijkse premie van meer dan 60.000 EUR\/ CHF, met een eenmalige of aanvullende premie aan het begin of met een latere aanvullende premie van meer dan 300.000 EUR\/ CHF. Hetzelfde geldt als het fondsvermogen van 300.000 EUR wordt overschreden door een aanvullende premie. In het geval van lagere bedragen, in het bijzonder in het geval van een jaarlijkse premie van meer dan 48.000 EUR of een eenmalige of aanvullende premie van meer dan 100.000 EUR, kunnen overeenkomstige kopie\u00ebn worden aangevraagd afhankelijk van de individuele beslissing van PrismaLife AG. Hiervoor kunnen bijvoorbeeld de volgende documenten of kopie\u00ebn van deze documenten worden gebruikt:<\/p>\n De rubriek economisch belang\/uiteindelijke begunstigde<\/strong> moet worden ingevuld als het economisch belang in het contract niet bij de verzekeringnemer ligt maar bij een derde persoon. In dit geval moet worden bepaald wie de uiteindelijke begunstigde van het contract is. Deze persoon moet worden ge\u00efdentificeerd en geverifieerd aan de hand van een bewijskrachtig document en de gegevens moeten worden ingevuld in de overeenkomstige rubriek op de aanvraag of op een aanvullend blad.<\/p>\n Voor de rubriek begunstiging\/ontvanger van de verzekeringsuitkering<\/strong> geldt: De begunstiging bij leven en overlijden moet zo duidelijk mogelijk worden geformuleerd. Bij begunstigden die als natuurlijke persoon op naam worden opgegeven, noteert de makelaar de naam en geboortedatum van deze persoon.<\/p>\n Ook in het geval van latere wijzigingen van overeenkomsten<\/strong> moet de identiteit van de contractant en de uiteindelijke begunstigde worden vastgesteld en geverifieerd door inzage in een bewijskrachtig document. Een bevestigde kopie van een bewijskrachtig document is echter alleen in uitzonderlijke gevallen vereist in het geval van wijzigingen van overeenkomsten, anders is een kopie zonder bevestiging door de makelaar voldoende.<\/p>\n Op het moment van de uitbetaling <\/strong>moet de identiteit van de eiser of de ontvanger van de betaling worden vastgesteld en geverifieerd aan de hand van passende maatregelen. Met name de volgende personen moeten worden geverifieerd en ge\u00efdentificeerd door middel van een kopie van een identiteitsdocument, waarbij de bovengenoemde bevestiging <\/strong>van de makelaar normaal gesproken niet vereist is:<\/p>\n a. <\/strong>de verzekeringnemer, indien niet reeds ge\u00efdentificeerd met een kopie van een actuele identiteitskaart;<\/span> Als de eiser of de ontvanger van de betaling een rechtspersoon is, moeten naast de rechtspersoon en de handelende personen (zie punt 2.2) ook de uiteindelijke begunstigden van de rechtspersoon worden ge\u00efdentificeerd en geverifieerd (zie punt 3.2).<\/p>\n Daarnaast moet het gegevensverzamelingsformulier voor uitbetalingen worden overlegd en moet de bestemming van het uitbetalingsbedrag op dit formulier worden vermeld voor uitbetalingen vanaf 15.000 EUR\/CHF.<\/p>\n In de regel kunnen er geen uitbetalingen buiten de Europese Economische Ruimte worden gedaan. Uitzonderingen moeten worden overeengekomen met de due diligence officer en het management. Contante transacties<\/strong> zijn tevens niet mogelijk<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" PrismaLife Due diligence-beleid van PrismaLIfe AG PrismaLife Due diligence-beleid vanPrismaLIfe AG PrismaLife Due diligence-beleid vanPrismaLIfe AG Due diligence-beleid van PrismaLife AG 1. Omvang van het anti-witwasbeleid: PrismaLife AG en dus ook haar medewerkers en de met haar samenwerkende makelaars moeten de identiteit van de contractpartner en de uiteindelijke begunstigde vaststellen en verifi\u00ebren in het kader […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":1,"tcb_editor_enabled":1,"tve_landing_page":"bd86f3fc67210fed5b2794ad4a56d3a9","_tve_header":"594","_tve_footer":"595"},"class_list":["post-5854","page","type-page","status-publish","hentry","post-wrapper","thrv_wrapper"],"yoast_head":"\n
<\/span><\/p>\n
<\/span><\/p>\n
b<\/strong>.<\/span> geldige identiteitskaart;<\/span>
c.<\/strong> <\/span>ander geldig officieel identiteitsbewijs met foto en handtekening;<\/span>
d.<\/span><\/strong> in uitzonderlijke gevallen is een actuele identiteitsbevestiging van de bevoegde autoriteit in de respectieve woonplaats voldoende.<\/span><\/p>\n2.2 Rechtspersoon<\/strong><\/h5>\n
\n
\n
<\/span><\/p>\n\n
3. Identiteit van de uiteindelijke begunstigde<\/strong><\/h5>\n
3.1 Uiteindelijk begunstigde<\/strong><\/h5>\n
b<\/strong>.<\/span> de premiebetaler<\/span>
c.<\/strong> <\/span>een derde persoon met een economisch belang in het contract; dat wil zeggen een derde persoon die niet verzekeringnemer of premiebetaler is, maar die niettemin een economisch belang heeft in het verzekeringscontract.<\/span><\/p>\n3.2 Rechtpersoon<\/strong><\/h5>\n
\n
3.3 Uitzonderingen<\/strong><\/h5>\n
4. Aanvraagformulier bij het afsluiten van een nieuw contract<\/strong><\/h5>\n
b<\/strong>.<\/span> de herkomst van de ingebrachte activa en de economische achtergrond van de totale activa;<\/span>
c.<\/strong> <\/span>de reden voor het afsluiten van de verzekeringsovereenkomst.<\/span><\/p>\nBelangrijk<\/strong><\/h5>\n
\n
5. Latere wijzigingen van overeenkomsten<\/strong><\/h5>\n
6. Op het moment van uitbetaling<\/strong><\/h5>\n
b<\/strong>.<\/span> de rekeninghouder, indien verschillend van de verzekeringnemer;<\/span>
c.<\/strong> <\/span>de begunstigde in geval van overleving of overlijden, op voorwaarde dat de begunstigde de uitkering uiteindelijk ontvangt.<\/span><\/p>\n