Prisma
FlexInvest

1. Résumé

Ce produit promeut des caractéristiques environnementales ou sociales car, durant la phase de constitution, il est possible de choisir des options d'investissement qui soit promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales (selon l'art. 8 SFDR), soit ont pour objectif des investissements durables (selon l'art. 9 SFDR). Les actifs généraux de PrismaLife AG, utilisés durant la phase de rente, promeuvent également des caractéristiques environnementales et sociales (pour plus de détails, voir les « Publications d'informations relatives à la durabilité – Informations au niveau du produit concernant les actifs généraux et les actifs séparés de PrismaLife AG »). Des informations détaillées sur les caractéristiques environnementales ou sociales des fonds sélectionnables sont disponibles via les liens de téléchargement dans les informations sur les fonds.

2. Aucun objectif d'investissement durable

Ce produit financier promeut des caractéristiques environnementales ou sociales, mais ne vise pas d'investissements durables.

3. Caractéristiques environnementales ou sociales du produit financier

Ce produit propose un investissement libre en fonds durant la phase de constitution. Notre gamme de fonds comprend des fonds visant des investissements durables (selon l'art. 9 SFDR), des fonds promouvant des caractéristiques environnementales ou sociales (selon l'art. 8 SFDR) et des fonds ne suivant pas de stratégie de durabilité explicite. La sélection actuelle peut être consultée dans le document « Informations sur les fonds », disponible dans la section « Fonds » de notre page d'accueil.

Durant la phase de rente, les capitaux sont investis dans les actifs généraux (Sicherungsvermögen) de PrismaLife AG. Les actifs généraux promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales (selon l'art. 8 SFDR). Vous trouverez des détails à ce sujet sur notre page d'accueil dans la section des publications relatives à la durabilité concernant les actifs généraux et les actifs séparés de PrismaLife AG.

Pour les fonds relevant des articles 8 et 9 de la directive européenne SFDR, vous trouverez des informations détaillées sur les caractéristiques environnementales ou sociales dans les informations ESG précontractuelles et périodiques (régulières) établies par les sociétés de gestion d'actifs respectives. Pour tous les autres fonds, vous trouverez des informations sur la gestion des risques de durabilité dans les prospectus des fonds. Ces documents peuvent être consultés via les liens de téléchargement dans les informations sur les fonds.

4. Stratégie d'investissement

Durant la phase de constitution, vous pouvez déterminer librement votre stratégie d'investissement en choisissant, au sein de notre offre, les fonds qui vous conviennent. Vous avez le choix entre des fonds d'investissement qui promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales (selon l'art. 8 SFDR), ceux qui poursuivent des objectifs d'investissement durable (selon l'art. 9 SFDR) et ceux qui n'intègrent pas d'aspects de durabilité dans leur stratégie d'investissement. Voici des exemples de critères ESG que les fonds peuvent intégrer dans leurs décisions d'investissement selon leur stratégie individuelle :

La sélection de placements correspondant à vos préférences personnelles en matière de durabilité nécessite une analyse approfondie des stratégies de durabilité de chaque fonds. Pour les fonds relevant des articles 8 et 9 de la directive européenne SFDR, vous trouverez des informations détaillées sur les caractéristiques environnementales ou sociales dans les informations ESG précontractuelles et périodiques (régulières) établies par les sociétés de gestion d'actifs respectives. Pour tous les autres fonds, vous trouverez des informations sur la gestion des risques de durabilité dans les prospectus des fonds. Ces documents peuvent être consultés via les liens de téléchargement dans les informations sur les fonds.

5. Répartition des investissements

La répartition des investissements dépend de votre sélection de fonds.

6. Suivi des caractéristiques environnementales ou sociales

Nous surveillons régulièrement la qualité de notre gamme de fonds et intégrons également les approches ESG des sociétés de gestion. À cet effet, nous faisons appel à des prestataires de données externes (actuellement Morningstar et MSCI Solutions LLC).

7. Méthodes pour les caractéristiques environnementales ou sociales

Les informations relatives aux approches ESG des fonds, publiées par les sociétés de gestion d'actifs dans le cadre de l'European ESG Template (EET), sont soumises à un contrôle de plausibilité par nos spécialistes. En cas de constatations particulières, nous engageons un dialogue avec les sociétés concernées. En outre, nous comparons régulièrement les données de l'EET avec les évaluations de prestataires de données externes et mettons toutes les informations nécessaires à la disposition de nos clients.

8. Sources de données et traitement

PrismaLife s'approvisionne en données auprès de prestataires externes reconnus, spécialisés dans les données de fonds et les analyses de durabilité (actuellement Morningstar et MSCI Solutions LLC). Les données des fonds sont intégrées à nos systèmes, ce qui permet de les mettre à la disposition des clients avec des mises à jour régulières.

9. Limites aux méthodologies et aux données

En raison des intervalles de mise à jour dans nos systèmes, il est possible que les données ne correspondent pas à l'état le plus actuel au jour le jour. Nous mettons à jour les données au moins mensuellement.

10. Devoir de diligence

Afin de respecter son devoir de diligence concernant les placements des actifs généraux, PrismaLife prend en compte les principales incidences négatives des décisions d'investissement sur les facteurs de durabilité dans les domaines de l'environnement, du social et du personnel, du respect des droits de l'homme et de la lutte contre la corruption et les actes de corruption. Une attention particulière est accordée, dans le domaine de l'environnement, aux émissions de gaz à effet de serre et, dans le domaine social et du personnel, aux violations des principes du Pacte mondial des Nations Unies (UNGC) ainsi qu'à l'implication dans les armes controversées. Ces thématiques sont ancrées dans les critères d'exclusion définis et font l'objet d'un suivi régulier.

De cette manière, nous réduisons le risque d'investissements dans des entreprises dont l'activité commerciale a des incidences négatives importantes sur les facteurs de durabilité (Principal Adverse Impacts). En cas d'augmentation constatée des incidences négatives pour les placements existants, nous examinons si et sous quelles conditions PrismaLife AG peut réduire les positions concernées.

11. Politique d'engagement

PrismaLife AG ne détient pas d'investissements directs en actions à l'heure actuelle et ne peut donc pas exercer de droits de vote actifs au sens d'une politique d'actionnariat actif (Active Ownership). En outre, compte tenu de la taille relativement modeste de sa masse de couverture, PrismaLife AG n'a guère de possibilités probantes d'influencer les aspects ESG par l'exercice actif des droits de vote. PrismaLife AG étudie actuellement les possibilités de mener un engagement ESG collaboratif, par exemple dans le cadre d'initiatives d'investisseurs, en tant qu'investisseur en titres à revenu fixe (Fixed Income) disposant d'un petit volume d'investissement.