PrismaLife
Orientation ESG de
nos propres
investissements
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Orientation ESG de nos propres
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Orientation ESG
de nos propres
investissements
Nous orientons nos propres investissements selon les critères ESG
Un point de départ essentiel de notre responsabilité d’entreprise est la gestion orientée ESG de nos propres investissements. C’est pourquoi PrismaLife intègre des critères environnementaux et sociaux ainsi que des aspects de gouvernance (ESG) lors de la gestion de ses investissements au sein du fonds de couverture et de ses propres investissements. À cet effet, un processus d’investissement en plusieurs étapes a été défini, dans lequel les critères d’investissement classiques sont combinés avec des facteurs ESG. La base est la détermination des besoins d’investissement dans le cadre d’une analyse de portefeuille et d’une évaluation du marché. À l’étape suivante, les investissements appropriés sont d’abord examinés à l’aide d’indicateurs d’investissement classiques, c’est-à-dire le rendement, la durée et la solvabilité des émetteurs.
Pour les options d’investissement ainsi déterminées, une analyse selon les facteurs ESG est ensuite effectuée. Des critères d’exclusion s’appliquent à tous les nouveaux investissements (voir détails ci-dessous). En outre, les investissements du fonds de couverture doivent globalement obtenir un score MSCI ESG supérieur à la moyenne (notation MSCI ESG de AA ou mieux). Les investissements nouvellement acquis au cours d’un exercice ne doivent pas dégrader le score ESG du portefeuille à la fin de l’année. En outre, le niveau des émissions de CO2 du portefeuille est mesuré. Afin de gérer activement le bilan carbone de notre portefeuille et d’éviter une augmentation incontrôlée, nous soumettons les nouveaux investissements intensifs en émissions à une vérification rigoureuse. Les nouveaux investissements à forte intensité de CO2 (> 30 % au-dessus de l’empreinte carbone actuelle du portefeuille) ne peuvent être autorisés que s’ils peuvent justifier d’objectifs de réduction contraignants au sens de l’Accord de Paris sur le climat ou d’un rôle de leader dans la comparaison concurrentielle.
Les investissements existants sont surveillés régulièrement selon les mêmes critères ESG. En cas de violation grave des critères d’exclusion définis, PrismaLife examine si et à quelles conditions elle peut réduire sa position. Un désinvestissement s’effectue toujours en préservant les intérêts économiques de nos clients.
Les données de MSCI ESG Research LLC sont utilisées pour déterminer le score ESG, les émissions de CO₂ ainsi que pour surveiller le respect des critères d’exclusion définis.
Évaluer les risques de durabilité : le score MSCI ESG
Le score MSCI ESG mesure la résilience d’une entreprise face aux risques financièrement pertinents dans les domaines de l’environnement, du social et de la gouvernance d’entreprise (ESG) et la classe, sur la base de sa gestion de ces risques par rapport au secteur, sur une échelle de 0 à 10, 10 étant la meilleure valeur possible. Le tableau ci-dessous présente la délimitation des scores ESG pouvant être atteints ainsi que les notations ESG correspondantes.
MSCI ESG-Rating | MSCI ESG-Score* | Description |
|---|---|---|
AAA | 8.571* - 10 | Leader : Leader dans son secteur dans la gestion des principaux risques et opportunités ESG. |
AA | 7.143 - 8.571 |
A | 5.714 - 7.143 | Average: Bilan moyen par rapport au secteur dans la gestion des principaux risques et opportunités ESG. |
BBB | 4.286 - 5.714 | |
BB | 2.857 - 4.286 |
B | 1.429 - 2.857 | Laggard : Retardataire en raison d’une forte exposition et d’une incapacité à gérer les risques importants. |
CCC | 0.0 - 1.429 |
Letter Rating | Leader / Laggard |
|---|---|
AAA | 8.571 - 10 |
AA | 7.143 - 8.571 |
Description | |
Leader : Leader dans son secteur dans la gestion des principaux risques et opportunités ESG. | |
Letter Rating | Leader / Laggard |
|---|---|
A | 5.714 - 7.143 |
BBB | 4.286 - 5.714 |
BB | 2.857 - 4.286 |
Description | |
Average: Bilan moyen par rapport au secteur dans la gestion des principaux risques et opportunités ESG. | |
Letter Rating | Leader / Laggard |
|---|---|
B | 1.429 - 2.857 |
CCC | 0.0 - 1.429 |
Description | |
Laggard : Retardataire en raison d’une forte exposition et d’une incapacité à gérer les risques importants. | |
MSCI ESG-Rating | MSCI ESG-Score* | Description |
AAA | 8.571 - 10 | Leader : Leader dans son secteur dans la gestion des principaux risques et opportunités ESG. |
AA | 7.143 - 8.571 |
A | 5.714 - 7.143 | Average: Bilan moyen par rapport au secteur dans la gestion des principaux risques et opportunités ESG. |
BBB | 4.286 - 5.714 | |
BB | 2.857 - 4.286 |
B | 1.429 - 2.857 | Laggard : Retardataire en raison d’une forte exposition et d’une incapacité à gérer les risques importants. |
CCC | 0.0 - 1.429 |
*L’apparition de chevauchements dans les plages de points est due à des erreurs d’arrondi. L’échelle de 0 à 10 est divisée en sept parties égales, chacune correspondant à une notation par lettre.
Au 30 juin 2026, le score MSCI ESG des propres investissements de PrismaLife AG, composés du fonds de couverture et des placements propres, s’élevait à 7,81. Cela correspond à la notation par lettre « AA » et est donc d’un niveau supérieur à la moyenne.
Critères d’exclusion contraignants pour nos investissements
Pour les critères d’exclusion définis, nous nous basons sur les directives du groupe BarmeniaGothaer.
Les critères d’exclusion basés sur le secteur d’activité et sur les normes réduisent l’univers d’investissement des entreprises dont l’activité commerciale ne correspond pas à certaines directives. Grâce à ces critères, nous excluons de nos investissements les entreprises et les États qui violent nos principes de durabilité.
Lors de l’investissement dans des obligations d’entreprises et des actions, les critères d’exclusion suivants s’appliquent :
En outre, les entreprises qui violent les normes suivantes sont exclues :⁷
Dans le secteur des infrastructures, ce qui suit s’applique :
- 1Ne constituent pas des composants essentiels les composants qui peuvent certes être utilisés pour la fabrication d’armes conventionnelles, mais dont l’objectif principal réside dans une autre utilisation (produits dits « à double usage »).
- 2Les « armes interdites » comprennent les mines antipersonnel, les sous-munitions, les armes chimiques et biologiques.
- 3Les biocides sont des substances destinées à détruire, repousser, rendre inoffensifs, prévenir l’action ou combattre de toute autre manière les organismes nuisibles, par une action autre qu’une simple action physique ou mécanique.
- 4Ceci est déterminé selon l’état de la science et la disponibilité des données. Actuellement, les néonicotinoïdes et les composés organochlorés entrent dans cette catégorie.
- 5Malgré cette exclusion, il est possible d’investir dans des obligations vertes (Green Bonds) des entreprises concernées. Les obligations vertes comprennent toutes les obligations dont le montant en capital est utilisé, selon les conditions de l’emprunt, pour des projets spécifiques écologiquement durables.
- 6Par production de pétrole et de gaz arctiques, on entend actuellement toute extraction située au nord du 66,50 degré de latitude.
- 7Les incidents pertinents sont identifiés à l’aide de données provenant de fournisseurs de données externes et évalués pour déterminer s’il y a violation.
- 8Les projets doivent être conformes aux trajectoires climatiques de 1,5 degré, scientifiquement fondées ou établies par les gouvernements au niveau régional/national.
Les obligations d’État et les émetteurs quasi étatiques présentant de graves restrictions des droits politiques et des libertés civiles (statut « Not Free » selon l’index Freedom House) sont exclus de l’investissement. En outre, le concept de durabilité de BarmeniaGothaer pour les États s’applique. À cet effet, un indice ESG des États a été développé, intégrant dans son calcul les principaux critères de durabilité, tels que la protection du climat, le travail des enfants, l’inégalité entre les sexes, l’État de droit, la corruption ainsi que les libertés civiles et les droits politiques. En raison de l’approche holistique, les trois domaines de durabilité (environnement, social et gouvernance d’État) sont pondérés de manière quasi égale. Le classement au sein de l’indice ESG des États permet de se prononcer sur la durabilité de chaque État et est transposé dans un système de notation avec une échelle de 1 à 5.
En plus de la grille d'évaluation, les obligations d'État et les émetteurs proches de l'État qui imposent de graves restrictions aux droits politiques et aux libertés civiles (statut « Not Free » selon l'indice Freedom House) sont exclus du portefeuille.
Transparence légale et rapports
En tant qu’acteur des marchés financiers, PrismaLife AG est soumise à des obligations de divulgation étendues. Nous rendons transparent la manière dont nous gérons les risques de durabilité et les résultats que nous obtenons dans la mise en œuvre de notre stratégie.
Divulgation précontractuelle
Ce document décrit nos stratégies contraignantes et les critères méthodologiques selon lesquels nous prenons en compte les facteurs environnementaux et sociaux dans nos investissements.
Rapport annuel (périodique)
Dans ce rapport, nous publions les résultats concrets et les indicateurs clés atteints (tels que l’intensité de CO₂ et les scores ESG) de nos investissements pour l’exercice écoulé.
Divulgation précontractuelle
Ce document décrit nos stratégies contraignantes et les critères méthodologiques selon lesquels nous prenons en compte les facteurs environnementaux et sociaux dans nos investissements.
Rapport annuel (périodique)
Dans ce rapport, nous publions les résultats concrets et les indicateurs clés atteints (tels que l’intensité de CO₂ et les scores ESG) de nos investissements pour l’exercice écoulé.
Informations complémentaires
Solutions d’investissement axées sur l’environnement et le social
Il existe de nombreuses possibilités de prendre en compte vos préférences personnelles en matière de durabilité lors de la composition de votre portefeuille d’investissement.
Action responsable dans notre entreprise
Les aspects ESG font partie intégrante de notre quotidien professionnel – cela concerne non seulement les thèmes environnementaux, mais aussi les enjeux sociaux et les règles de gouvernance.
Notre sélection de fonds
Découvrez toute notre gamme d’options d’investissement avec des solutions adaptées à vos objectifs personnels.
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