Solutions d’investissement
axées sur l’environnement
et le social

Pour les preneurs d’assurance de PrismaLife, il existe de nombreuses possibilités de prendre en compte les préférences personnelles en matière de durabilité lors de la composition de leur portefeuille d’investissement. Nos assurances vie liées à des fonds proposent, pour l’investissement individuel pendant la durée d’épargne du contrat d’assurance, une sélection de fonds favorisant des caractéristiques environnementales ou sociales (selon l’art. 8 SFDR) ou poursuivant des objectifs d’investissement durable (selon l’art. 9 SFDR).

Ainsi, l’épargnant-prévoyance peut atteindre deux objectifs simultanément :

Composition de la gamme de fonds
Les options d’investissement liées à des fonds combinent des opportunités de diversification économique (des risques) avec différentes stratégies de durabilité. Celles-ci incluent, par exemple, l’exclusion de secteurs controversés tels que l’armement ou le tabac, la sélection d’entreprises leaders sur le plan écologique au sein d’un secteur (Best-in-Class) ou des investissements dans des projets ayant un impact positif mesurable sur l’environnement ou la société (Impact Investing). Notre large sélection de fonds permet à nos clients d’orienter leur investissement selon leurs valeurs et leurs idées personnelles.

Dans un contexte d’effets de diversification économique, la sélection de la gamme de fonds mise à la disposition des clients repose sur une offre d’options d’investissement la plus large possible. Dans la mesure du possible, des options d’investissement durables sont proposées dans chaque classe d’actifs. En revanche, nous ne procédons pas à une précision de contenu forfaitaire de l’offre de fonds, telle qu’une focalisation sur certains thèmes sociaux ou écologiques.

Aide à l’orientation par les notations
Le classement fourni par la société d’analyse Morningstar offre, entre autres, une aide à l’orientation lors de la sélection d’investissements appropriés. Celle-ci identifie les fonds comme étant « durables » lorsqu’ils ont explicitement ancré une stratégie de durabilité dans leurs principes d’investissement. Dans nos documents, les fonds bénéficiant de ce classement sont désignés comme « fonds ESG ».

Ce classement est complété par le Morningstar Sustainalytics ESG Risk Rating (« Portfolio ESG Risk Rating »). Il évalue, sur une échelle de un à cinq globes, la manière dont les entreprises d’un portefeuille de fonds gèrent les opportunités et les risques liés aux questions ESG. Il s’agit d’un schéma d’évaluation relatif ; la notation s’effectue donc toujours par rapport à des fonds appartenant à la même catégorie mondiale (groupe de pairs). Un globe signale une notation faible, deux globes une notation inférieure à la moyenne, trois globes une notation moyenne, quatre globes une notation supérieure à la moyenne et cinq globes une notation relative élevée par rapport au groupe de pairs respectif. La notation ne donne aucune information sur la conception concrète de l’approche ESG suivie. Une description de la méthodologie de notation de Morningstar Sustainalytics peut être consultée en langue anglaise via le lien suivant: Morningstar Sustainalytics Ratings Transparence.

Vous trouverez les informations décrites dans notre Prisma FundFinder et dans le PDF Informations sur les fonds. Plus d’informations à ce sujet dans la section suivante.

Soutien lors de la sélection d’investissements appropriés
La sélection d’investissements correspondant aux préférences individuelles en matière de durabilité nécessite une étude intensive des stratégies de durabilité des différents fonds. Afin de faciliter cette tâche pour nos clients et leurs conseillers, nous mettons à disposition diverses informations et outils.

L’interrogation obligatoire des préférences en matière de durabilité lors du conseil en investissement des nouveaux clients, en vigueur depuis le 2 août 2022, est prise en charge lors de la sélection des fonds dans le logiciel d’offre. Les clients et les intermédiaires peuvent ainsi sélectionner les fonds correspondant aux préférences indiquées dans la liste des fonds.

Le Prisma FundFinder permet également de sélectionner des fonds correspondant à ses propres préférences en matière de durabilité. Pour ce faire, consultez les informations via votre numéro de police (voir ci-dessous). Si vous n’avez pas encore de contrat chez nous, choisissez la voie « Pour les personnes intéressées ».

Les approches ESG des sociétés de gestion étant très diversifiées, elles ne peuvent pas encore être entièrement représentées par de simples fonctions de filtrage. Une analyse approfondie des objectifs de durabilité des fonds et une comparaison avec ses propres préférences en matière de durabilité sont nécessaires. Pour ce faire, les données contraignantes des sociétés de gestion peuvent être consultées ; elles sont publiées dans les informations ESG précontractuelles et périodiques, ou dans les prospectus de fonds et les rapports annuels. Vous pouvez les consulter dans les « Informations sur les fonds » valables pour votre contrat ou via le Prisma FundFinder. Pour commencer, saisissez votre numéro de police dans le champ de saisie ci-dessous. Les personnes intéressées ont également accès aux informations sur les options d’investissement pouvant être choisies pour le produit concerné. Pour ce faire, sélectionnez le lien « Pour les personnes intéressées » ci-dessous.

Informations complémentaires