Beleggingsoplossingen
met focus op milieu
en sociale zaken

Voor de verzekeringnemers van PrismaLife zijn er veel mogelijkheden om rekening te houden met persoonlijke duurzaamheidsvoorkeuren bij de samenstelling van hun beleggingsportefeuille. Onze unit-linked levensverzekeringen bieden voor de individuele belegging tijdens de spaarfase van de verzekeringsovereenkomst een keuze uit fondsen die ecologische of sociale kenmerken bevorderen (volgens art. 8 SFDR) of duurzame beleggingsdoelstellingen nastreven (volgens art. 9 SFDR).

Zo kan de pensioenspaarder twee doelen tegelijkertijd bereiken:

Samenstelling van het fondsassortiment
Unit-linked beleggingsopties combineren economische (risico-)diversificatiemogelijkheden met verschillende duurzaamheidsstrategieën. Denk hierbij bijvoorbeeld aan het uitsluiten van controversiële sectoren, zoals wapens of tabak, de selectie van ecologisch toonaangevende bedrijven binnen een sector (best-in-class) of investeringen in projecten met een meetbaar positieve impact op het milieu of de maatschappij (impact investing). Onze brede fondsselectie stelt onze klanten in staat om hun belegging af te stemmen op hun persoonlijke waarden en ideeën.

Tegen de achtergrond van economische diversificatie-effecten is de selectie van het voor de klanten beschikbare fondsassortiment gebaseerd op een zo breed mogelijk aanbod van beleggingsopties. Waar mogelijk worden in elke activaklasse duurzame beleggingsopties aangeboden. Een algemene inhoudelijke specificatie van het fondsaanbod, zoals een focus op bepaalde sociale of ecologische thema's, voeren wij echter niet door.

Oriëntatiehulp door ratings
De verstrekte classificatie van het analysebureau Morningstar biedt onder andere hulp bij de keuze van geschikte beleggingen. Morningstar merkt fondsen aan als «duurzaam» wanneer zij expliciet een duurzaamheidsstrategie in hun beleggingsprincipes hebben verankerd. In onze documenten worden fondsen met deze classificatie aangeduid als «ESG-fondsen».

Deze classificatie wordt aangevuld door de Morningstar Sustainalytics ESG Risk Rating ("Portfolio ESG Risk Rating"). Deze beoordeelt op een schaal van één tot vijf globes hoe goed de bedrijven in een fondsportefeuille de kansen en risico's managen die samenhangen met ESG-kwesties. Dit is een relatief beoordelingsschema; de rating vindt dus altijd plaats in vergelijking met fondsen binnen dezelfde wereldwijde categorie (peergroup). Eén globe duidt op een lage rating, twee globes op een ondergemiddelde, drie globes op een gemiddelde, vier globes op een bovengemiddelde en vijf globes op een hoge relatieve ESG-rating in vergelijking met de respectievelijke peergroup. De rating geeft geen informatie over de concrete invulling van de gevolgde ESG-aanpak. Een beschrijving van de methodiek van de rating van Morningstar Sustainalytics kan via de volgende link in het Engels worden geraadpleegd: Morningstar Sustainalytics Ratings Transparantie.

De beschreven informatie vindt u in onze Prisma FundFinder en in de pdf fondsinformatie. Meer hierover in de volgende paragraaf.

Ondersteuning bij de selectie van geschikte beleggingen
De selectie van beleggingen die passen bij de individuele duurzaamheidsvoorkeuren vereist een intensieve bestudering van de duurzaamheidsstrategieën van de afzonderlijke fondsen. Om onze klanten en hun adviseurs dit gemakkelijker te maken, stellen wij verschillende informatie en hulpmiddelen ter beschikking.

De sinds 2 augustus 2022 verplichte uitvraag van duurzaamheidsvoorkeuren in het beleggingsadvies aan nieuwe klanten wordt ondersteund bij de fondsselectie in de offertesoftware. Klanten en verzekeringstussenpersonen kunnen zo fondsen die voldoen aan de opgegeven voorkeuren uit de fondslijst selecteren.

Ook de Prisma FundFinder maakt een selectie mogelijk van fondsen die overeenkomen met de eigen duurzaamheidsvoorkeuren. Roep hiervoor de informatie op via uw polisnummer (zie hieronder). Als u nog geen contract bij ons heeft, kies dan het pad «Voor belangstellenden».

Omdat de ESG-aanpakken van de fondsbeheerders zeer divers zijn, kunnen deze momenteel nog niet volledig worden weergegeven via eenvoudige filterfuncties. Er is een intensieve inhoudelijke bestudering van de duurzaamheidsdoelen van de fondsen en een afstemming met de eigen duurzaamheidsvoorkeuren nodig. Hiervoor kunnen de bindende gegevens van de fondsen worden gebruikt, die openbaar worden gemaakt in de precontractuele en periodieke ESG-informatie of in de fondsprospectussen en jaarverslagen. U kunt deze inzien in de voor uw contract geldende «fondsinformatie» of via de Prisma FundFinder. Voer hiervoor eerst hieronder uw polisnummer in het invoerveld in. Belangstellenden krijgen eveneens toegang tot de informatie van de beleggingsopties die voor het betreffende product kunnen worden gekozen. Kies hiervoor hieronder de link «Voor belangstellenden».

Meer informatie