Prisma
FlexInvest

1. Samenvatting

Met dit product worden ecologische of sociale kenmerken gepromoot, aangezien er in de opbouwfase beleggingsopties kunnen worden gekozen die ofwel ecologische of sociale kenmerken bevorderen (conform art. 8 SFDR), ofwel duurzame beleggingen als doelstelling hebben (conform art. 9 SFDR). Het algemeen vermogen van PrismaLife AG, dat in de uitkeringsfase wordt ingezet, bevordert eveneens ecologische en sociale kenmerken (zie voor details de « Publicatie van duurzaamheidsinformatie – Informatie op productniveau over het algemeen vermogen en de afgescheiden vermogens van PrismaLife AG »). Gedetailleerde informatie over de ecologische of sociale kenmerken van de selecteerbare fondsen is beschikbaar via de downloadlinks in de fondsinformatie.

2. Geen duurzame beleggingsdoelstelling

Met dit financiële product worden ecologische of sociale kenmerken gepromoot, maar er worden geen duurzame beleggingen nagestreefd.

3. Ecologische of sociale kenmerken van het financiële product

Dit product biedt tijdens de opbouwfase de mogelijkheid tot vrij beleggen in fondsen. Ons fondsaanbod omvat fondsen die duurzame beleggingen nastreven (conform art. 9 SFDR), fondsen die ecologische of sociale kenmerken promoten (conform art. 8 SFDR) en fondsen die geen expliciete duurzaamheidsstrategie volgen. De actuele selectie is te vinden in het document « Fondsinformatie », dat u in de sectie « Fondsen » op onze homepage vindt.

In de uitkeringsfase worden de gelden belegd in het algemeen vermogen (Sicherungsvermögen) van PrismaLife AG. Het algemeen vermogen promoot ecologische of sociale kenmerken (conform art. 8 SFDR). Details hierover vindt u op onze homepage bij de duurzaamheidsgerelateerde informatie over het algemeen vermogen en de afgescheiden vermogens van PrismaLife AG.

Gedetailleerde informatie over de ecologische of sociale kenmerken van de selecteerbare fondsen vindt u voor fondsen conform art. 8 en 9 EU SFDR in de precontractuele en periodieke (regelmatige) ESG-informatie die door de respectievelijke vermogensbeheerders wordt opgesteld. Voor alle andere fondsen vindt u informatie over de omgang met duurzaamheidsrisico's in de fondsprospectussen. Deze documenten kunnen worden geraadpleegd via de downloadlinks in de fondsinformatie.

4. Beleggingsstrategie

U kunt in de opbouwfase uw beleggingsstrategie vrij bepalen door uit ons fondsaanbod de fondsen te kiezen die bij u passen. Er kan worden gekozen uit beleggingsfondsen die ecologische of sociale kenmerken promoten (conform art. 8 SFDR), fondsen die duurzame beleggingsdoelstellingen nastreven (conform art. 9 SFDR) en fondsen die geen duurzaamheidsaspecten in hun beleggingsstrategie opnemen. Voorbeelden van ESG-criteria die de fondsen, afhankelijk van hun individuele strategie, in hun beleggingsbeslissingen kunnen betrekken, zijn de volgende thema's:

Het selecteren van beleggingen die aansluiten bij uw individuele duurzaamheidsvoorkeuren vereist een intensieve bestudering van de duurzaamheidsstrategieën van de afzonderlijke fondsen. Gedetailleerde informatie over de ecologische of sociale kenmerken van de selecteerbare fondsen vindt u voor fondsen conform art. 8 en 9 EU SFDR in de precontractuele en periodieke (regelmatige) ESG-informatie die door de respectievelijke vermogensbeheerders wordt opgesteld. Voor alle andere fondsen vindt u informatie over de omgang met duurzaamheidsrisico's in de fondsprospectussen. Deze documenten kunnen worden geraadpleegd via de downloadlinks in de fondsinformatie.

5. Verdeling van de beleggingen

De verdeling van de beleggingen is afhankelijk van uw fondsselectie.

6. Monitoring van de ecologische of sociale kenmerken

Wij monitoren regelmatig de kwaliteit van ons fondsaanbod en betrekken daarbij ook de ESG-benaderingen van de fondsbeheerders. Hiervoor maken wij gebruik von externe dataleveranciers (momenteel Morningstar en MSCI Solutions LLC).

7. Methoden voor ecologische of sociale kenmerken

De door de vermogensbeheerders in het kader van het European ESG Template (EET) gepubliceerde gegevens over de ESG-benaderingen van de fondsen worden door onze specialisten op plausibiliteit gecontroleerd. Bij specifieke bevindingen treden wij in dialoog met de betreffende maatschappijen. Bovendien vergelijken we de gegevens uit het EET regelmatig met de beoordelingen van externe dataleveranciers en maken we alle noodzakelijke informatie toegankelijk voor onze klanten.

8. Gegevensbronnen en -verwerking

PrismaLife betrekt gegevens van erkende externe dataleveranciers die gespecialiseerd zijn in fondsgegevens en duurzaamheidsanalyses (momenteel Morningstar en MSCI Solutions LLC). De fondsgegevens zijn geïntegreerd in onze systemen en kunnen op die manier regelmatig geactualiseerd aan de klanten ter beschikking worden gesteld.

9. Beperkingen ten aanzien van methoden en gegevens

Vanwege de update-intervallen in onze systemen is het mogelijk dat gegevens niet overeenstemmen met de actuele dagstand. Wij actualiseren de gegevens ten minste maandelijks.

10. Zorgvuldigheidsplicht

Ter naleving van de zorgvuldigheidsplicht bij de beleggingen van het algemeen vermogen houdt PrismaLife rekening met de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren op het gebied van milieu, sociale zaken en werkgelegenheid, eerbiediging van de mensenrechten en bestrijding van corruptie en omkoping. Bijzondere aandacht gaat hierbij uit naar de broeikasgasemissies (milieu) en de schendingen van UNGC-beginselen en betrokkenheid bij omstreden wapens (sociale zaken en werkgelegenheid). Deze thema's zijn verankerd in de gedefinieerde uitsluitingscriteria en worden regelmatig gemonitord.

Op deze manier verminderen wij het risico op beleggingen in ondernemingen waarvan de bedrijfsactiviteiten aanzienlijke ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren (Principal Adverse Impacts) hebben. Bij een vastgestelde toename van de ongunstige effecten bij bestaande beleggingen wordt onderzocht of en onder welke voorwaarden PrismaLife AG de betreffende posities kan afbouwen.

11. Betrokkenheidsbeleid

PrismaLife AG houdt momenteel geen directe aandelenbeleggingen en kan daarom geen actieve stemrechten uitoefenen in de zin van een actief aandeelhouderschap (Active Ownership). Bovendien beschikt PrismaLife AG, gezien de naar verhouding kleine dekkingsmassa, nauwelijks over kansrijke mogelijkheden om via actieve uitoefening van stemrecht invloed uit te oefenen op ESG-aspecten. Mogelijkheden om, bijvoorbeeld in het kader van beleggersinitiatieven, als fixed-income belegger met een klein beleggingsvolume gezamenlijke ESG-betrokkenheid te tonen, worden momenteel door PrismaLife AG onderzocht.