Con questo prodotto sono promosse carat­te­ri­stiche ecolo­giche o sociali, atteso che nella fase accumulo sono selezio­nabili opzioni di investi­mento soste­nibile. Anche nella fase di eroga­zione il patri­monio di prote­zione di PrismaLife AG promuove carat­te­ri­stiche ecolo­giche e sociali (link alle infor­ma­zioni sulla soste­ni­bilità relative al patri­monio di prote­zione). Infor­ma­zioni detta­gliate sulle carat­te­ri­stiche ecolo­giche o sociali dei fondi selezio­nabili e sul patri­monio di prote­zione sono acces­sibili tramite i link di download presenti nelle infor­ma­zioni sul fondo.

Con questo prodotto finan­ziario sono promosse carat­te­ri­stiche ambientali o sociali, ma non sono perse­guiti investi­menti soste­nibili.

Questo prodotto offre durante la fase di accumulo una quota variabile d’investimento in fondi liberi, a seconda del livello di garanzia da Lei scelto. La nostra gamma di fondi comprende fondi che mirano a investi­menti soste­nibili (EU SFDR Art. 9), fondi che promuovono carat­te­ri­stiche ambientali o sociali (EU SFDR Art. 8) e fondi che non perse­guono alcuna esplicita strategia di soste­ni­bilità. La selezione attuale si trova nel documento "Infor­ma­zioni sui fondi".
Per la parte dell'investimento che non può essere scelta libera­mente e durante la fase di eroga­zione i fondi vengono investiti nel patri­monio di prote­zione di PrismaLife. Il patri­monio di prote­zione promuove carat­te­ri­stiche ecolo­giche o sociali. I dettagli in merito sono dispo­nibili sulla nostra homepage nelle Infor­ma­zioni sulla soste­ni­bilità relative al patri­monio di prote­zione e al patri­monio speciale di PrismaLife AG (Link).
Infor­ma­zioni detta­gliate sulle carat­te­ri­stiche ambientali o sociali dei fondi selezio­nabili sono reperibili per i fondi ai sensi degli artt. 8 e 9 dell'UE SFDR nelle infor­ma­zioni ESG precon­trat­tuali predi­sposte dalle rispettive società di gestione del capitale. Per tutti gli altri fondi, le infor­ma­zioni sulla gestione dei rischi di soste­ni­bilità sono contenute nei prospetti infor­mativi dei fondi stessi. Entrambi i documenti sono acces­sibili tramite i link per il download nelle Infor­ma­zioni relative ai Fondi.

Lei è libero di deter­minare parte della Sua strategia d'investimento durante la fase di accumulo, scegliendo i fondi che più Le aggradano dalla nostra gamma di fondi. È possibile scegliere tra fondi d'investimento che perse­guono strategie d'investimento soste­nibili e fondi che non includono aspetti della soste­ni­bilità nella loro strategia d'investimento.
Esempi di criteri che i fondi possono includere nelle loro decisioni di investi­mento son le seguenti tematiche:

• Ambiente: conser­va­zione della fauna e della flora, prote­zione delle risorse naturali, dell'atmosfera e delle acque costiere, mitiga­zione del degrado del suolo e dei cambia­menti climatici, preven­zione dell'interferenza con gli ecosi­stemi e della perdita di biodi­versità.
• Sociale: diritti umani universali, divieto di lavoro minorile e forzato, obbligo di non discri­mi­na­zione, salute e sicurezza sul lavoro, condi­zioni di lavoro eque e retri­bu­zione adeguata.
• Buona gover­nance aziendale: principi aziendali dell'International Corporate Gover­nance Network, principi di anticor­ru­zione.

L'allocazione degli investi­menti è legata alla scelta dei fondi.

Monito­riamo costan­te­mente la qualità della nostra gamma di fondi e rivediamo anche gli aspetti della soste­ni­bilità. A tal fine utiliz­ziamo fornitori di dati esterni (attual­mente Morningstar e MSCI ESG Research).

Le infor­ma­zioni sulla soste­ni­bilità dei fondi pubblicate dalle società di gestione del capitale (KVG) nell'ambito del modello europeo ESG (EET) vengono vagliate dai nostri specia­listi per verifi­carne la plausi­bilità. In caso di riscontri si avvia un dialogo con le società di gestione del capitale respon­sabili. Confron­tiamo inoltre regolar­mente le infor­ma­zioni dell'EET con le valuta­zioni di fornitori di dati esterni e mettiamo a dispo­si­zione dei nostri clienti tutte le infor­ma­zioni neces­sarie.

PrismaLife riceve i dati da fornitori esterni ricono­sciuti, specia­lizzati in dati sui fondi e analisi di soste­ni­bilità (attual­mente Morningstar e MSCI ESG Research). I dati dei fondi sono integrati nei nostri sistemi e possono quindi essere messi a dispo­si­zione dei clienti su base aggiornata regolar­mente.

A causa degli inter­valli di aggior­na­mento dei nostri sistemi, è possibile che i dati non corri­spondano allo stato attuale giorna­liero. I dati aggiornati quoti­dia­na­mente possono essere ottenuti tramite il Morningstar Quickrank sulla nostra homepage.

PrismaLife prende in consi­de­ra­zione gli effetti negativi più signi­fi­cativi delle decisioni di investi­mento sui fattori di soste­ni­bilità nelle aree dell'ambiente, del sociale e dell'occupazione, del rispetto dei diritti umani e della lotta alla corru­zione e alla concus­sione, al fine di mantenere la dovuta cautela negli investi­menti del patri­monio di prote­zione. In ambito ambientale viene posta parti­colare atten­zione alle emissioni di gas serra e nell'ambito del sociale e dell'occupazione alle viola­zioni dei principi dell'UNGC, così come al coinvol­gi­mento in armi contro­verse. Questi argomenti sono ancorati ai criteri di esclu­sione definiti e vengono regolar­mente monitorati.
In questo modo si garan­tisce che non vengano effet­tuati investi­menti in società e/o strumenti finan­ziari con impatti negativi parti­co­lar­mente elevati sui fattori di soste­ni­bilità. Se viene identi­ficato un aumento dell’impatto in negativo sugli investi­menti esistenti, si esamina se le posizioni interessate possono essere ridotte.

PrismaLife non detiene attual­mente parte­ci­pa­zioni dirette e non può quindi esercitare attiva­mente alcun diritto di voto nel senso di un impegno ESG. Inoltre, data l'esiguità del bacino di copertura, PrismaLife non ha prati­ca­mente alcuna oppor­tunità di influenzare gli aspetti ESG eserci­tando attiva­mente i diritti di voto.