Informativa sulla sostenibilità
In qualità di partecipante al mercato finanziario ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088 relativo agli obblighi di comunicazione in materia di sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (il cosiddetto Disclosure o Transparency Regulation o SFDR), PrismaLife AG è tenuta a divulgare determinate informazioni relative alla sostenibilità a livello di azienda e di prodotto.
Informazioni sulla sostenibilità relative al patrimonio di protezione e al patrimonio speciale di PrismaLife AG
1. Sintesi
Il patrimonio di protezione e il patrimonio specialedi PrismaLife sono gestiti in un portafoglio comune, il cosiddetto pool di copertura. Sono promosse caratteristiche ambientali e sociali, ma non sono perseguiti investimenti sostenibili. Le caratteristiche ambientali e sociali prese in considerazione includono esclusioni settoriali e basate sul valore, una valutazione completa dei fattori ESG e l'intensità di CO2 degli investimenti.
In qualità di specialista in previdenza sostenibile, PrismaLife AG persegue coerentemente un processo d'investimento articolato in due fasi, che include parametri di rendimento, liquidità e rischio, nonché obiettivi ESG. Nella prima fase l'analisi orientata al mercato finanziario viene effettuata in base alle classi di attività, ai settori, ai rendimenti e alle scadenze, nonché ai classici indici di rating. Nella seconda fase, i potenziali prodotti d'investimento vengono esaminati in base ai criteri ESG e, se necessario, classificati in ordine di priorità. La decisione di investimento viene quindi presa sulla base del miglior punteggio ESG per ciascun caso e della minore intensità di CO2 possibile, così come tenendo conto dei criteri di esclusione definiti. Per valutare le opzioni d'investimento vengono utilizzati i dati di un fornitore esterno riconosciuto e specializzato nell'analisi di sostenibilità (attualmente MSCI ESG Research). Gli investimenti esistenti vengono regolarmente monitorati in base ai medesimi criteri ESG. In caso di gravi violazioni o controversie, si valuta se la posizione può essere ridotta.
2. Nessun danno significativo all’obiettivo di investimento sostenibile
Con questo prodotto finanziario vengono promosse caratteristiche ambientali o sociali, ma non sono perseguiti investimenti sostenibili.
3. Caratteristiche ambientali o sociali del prodotto finanziario
Le caratteristiche ambientali e sociali di questo prodotto finanziario includono quanto segue:
- Esclusioni settoriali e basate sul valore: si applicano criteri di esclusione agli investimenti. Viene fatta una distinzione tra criteri per aziende e criteri per Stati.
- Rating ESG: PrismaLife si avvale del servizio del fornitore esterno di dati MSCI ESG Research per valutare le opzioni di investimento in base a un rating ESG completo. Gli investimenti del pool di copertura dovrebbero mostrare un punteggio ESG complessivamente superiore alla media. I nuovi investimenti acquistati nel corso di un esercizio finanziario non devono inoltre peggiorare il punteggio ESG del portafoglio alla fine dell'anno.
- Emissioni di gas serra: l'intensità di CO2 del portafoglio di investimenti viene valutata regolarmente. Dovrebbero essere preferiti gli investimenti con la più bassa intensità di CO2 possibile e le emissioni di CO2 dell'intero portafoglio dovrebbero essere inferiori a quelle di un portafoglio di confronto non ottimizzato ai fini ESG.
4. Strategia di investimento
PrismaLife persegue nel suo pool di copertura una politica d'investimento deliberatamente conservativa e orientata a criteri di sostenibilità. L'obiettivo primario è quello di generare gli obblighi sugli interessi annuali. Questo obiettivo deve essere raggiunto anche in futuro, investendo in strumenti sostenibili.
Quando si selezionano gli investimenti adatti, si valutano innanzitutto i dati chiave classici come il rendimento, la durata e il livello di affidabilità creditizia degli emittenti. In una seconda fase gli investimenti idonei rispetto a queste cifre chiave vengono misurati secondo i criteri ESG. I criteri di esclusione si applicano a tutti i nuovi investimenti, distinguendo tra società e governi come emittenti. Gli investimenti del pool di copertura devono inoltre ottenere un punteggio MSCI ESG complessivamente superiore alla media. I nuovi investimenti acquistati nel corso di un esercizio finanziario non devono peggiorare il punteggio ESG del portafoglio alla fine dell'anno. Viene inoltre misurato il livello di emissioni di CO2 del portafoglio. Saranno preferiti gli investimenti con la più bassa intensità di CO2 possibile e le emissioni di CO2 dell'intero portafoglio dovranno essere inferiori a quelle di un portafoglio di confronto non ottimizzato ai fini ESG.
Gli investimenti esistenti vengono regolarmente monitorati secondo i medesimi criteri ESG. In caso di violazione dei criteri di esclusione definiti, si esamina se la posizione può essere ridotta.
La valutazione delle buone pratiche di corporate governance viene presa in considerazione in vari aspetti della strategia di sostenibilità perseguita. Da una parte, nel determinare il rating MSCI ESG, si valuta, se dalla corporate governance derivino rischi materiali per l'investimento. Le misure minime di protezione sono inoltre ancorate ai criteri di esclusione vigenti. Per le obbligazioni sovrane vengono valutate anche le pratiche di buon governo in termini di governance democratica. Tutti i criteri di esclusione sono inoltre regolarmente monitorati per gli investimenti in portafoglio. In caso di gravi violazioni o controversie, si valuta se la posizione può essere ridotta.
5. Allocazione degli investimenti
Con questo prodotto finanziario sono promosse caratteristiche ambientali o sociali, ma non sono perseguiti investimenti sostenibili. Gli investimenti vengono effettuati principalmente in strumenti che si concentrano su caratteristiche ambientali o sociali. Questi investimenti vengono effettuati ai fini del raggiungimento delle caratteristiche ambientali o sociali promosse. Il portafoglio può inoltre contenere contanti a fini di liquidità e per considerazioni strategiche. Inoltre, la categoria "Altri investimenti" può includere anche investimenti per i quali non sono disponibili dati di sostenibilità.
6. Monitoraggio delle caratteristiche ambientali o sociali
Le caratteristiche ambientali e sociali degli investimenti in portafoglio vengono esaminate regolarmente, almeno una volta all'anno. PrismaLife utilizza il servizio del fornitore esterno di dati MSCI ESG Research per valutare gli investimenti sulla base di un rating ESG completo, dell'intensità di CO2 e dei criteri di esclusione definiti. I risultati delle analisi vengono presentati al Comitato per gli investimenti. In caso di problematiche gravi, si esamina se la posizione può essere ridotta.
7. Metodi per le caratteristiche ecologiche o sociali
PrismaLife utilizza il servizio del fornitore esterno di dati MSCI ESG Research, che fornisce dati completi sulla sostenibilità. I collaboratori responsabili in PrismaLife sono formati all'uso di questi dati e mantengono sempre aggiornate le loro conoscenze sul tema della sostenibilità. Al centro dell'analisi si trova l'MSCI ESG Score, che combina una serie di dati sulla gestione dei rischi e delle opportunità di sostenibilità e sugli impatti negativi della sostenibilità in un rating per le aziende e i Paesi. Inoltre, vengono valutati i dati sull'intensità di CO2 e le controversie relative ai criteri di esclusione definiti.
8. Fonti ed elaborazione dei dati
PrismaLife utilizza i dati sulla sostenibilità forniti da MSCI ESG Research per valutare i criteri di esclusione definiti e per calcolare il punteggio ESG e l'intensità di CO2 del portafoglio. Ad oggi PrismaLife non stima alcun dato.
9. Limitazione di metodi e dati
Gli investimenti per i quali MSCI ESG Research non fornisce dati possono essere inclusi in "Altri investimenti". Questi investimenti sono inclusi nell'analisi periodica. Nel caso in cui si rendano disponibili dati contrari a un investimento, il caso viene trattato dal Comitato per gli investimenti e si valuta se la posizione può essere ridotta.
10. Due diligence
PrismaLife prende in considerazione i principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità nelle aree dell'ambiente, del sociale e dell'occupazione, del rispetto dei diritti umani e della lotta alla corruzione e alla concussione, al fine di mantenere la due diligence negli investimenti del pool di copertura. In ambito ambientale viene posta particolare attenzione alle emissioni di gas serra e nell'ambito del sociale e dell'occupazione alle violazioni dei principi dell'UNGC, così come al coinvolgimento in armi controverse. Questi argomenti sono ancorati ai criteri di esclusione definiti e vengono regolarmente monitorati.
In questo modo si garantisce che non vengano effettuati investimenti in società e/o strumenti finanziari con impatti negativi particolarmente elevati sui fattori di sostenibilità. Se viene accertato un aumento degli impatti negativi negli investimenti esistenti, si esamina se le posizioni interessate possono essere ridotte.
11. Politica di partecipazione
PrismaLife non detiene attualmente partecipazioni dirette e non può quindi esercitare attivamente alcun diritto di voto nel senso di un impegno ESG. Inoltre, data l'esiguità del bacino di copertura, PrismaLife non ha praticamente alcuna opportunità di influenzare gli aspetti ESG esercitando attivamente diritti di voto.
Informazioni ESG pre-contrattuali
Informazioni sulla sostenibilità per i prodotti assicurativi di PrismaLife AG
Le informazioni relative alla sostenibilità delle tariffe assicurative di PrismaLife sono disponibili alla pagina della rispettiva tariffa.