1. Zusammenfassung

Mit diesem Produkt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, da in der Ansparphase Anlageoptionen wählbar sind, die entweder ökologische oder soziale Merkmale fördern (gemäss Art. 8 SFDR) oder nachhaltige Investitionen zum Ziel haben (gemäss Art. 9 SFDR). Das Sicherungsvermögen der PrismaLife AG, das in der Rentenphase zum Einsatz kommt, fördert ebenfalls ökologische und soziale Merkmale (Details dazu siehe Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen – Informationen auf Produktebene zu den Sicherungs- und Sondervermögen der PrismaLife AG). Detaillierte Informationen zu den ökologischen oder sozialen Merkmalen der wählbaren Fonds sind über die Download-Links in den Fondsinformationen abrufbar.

2. Kein nachhaltiges Investitionsziel

Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt.

3. Ökologische oder soziale Merkmale des Finanzprodukts

Dieses Produkt bietet während der Ansparphase eine freie Fondsanlage. Unsere Fondspalette umfasst Fonds, die nachhaltige Investitionen anstreben (gemäss Art. 9 SFDR ), Fonds, die ökologische oder soziale Merkmale fördern (gemäss Art. 8 SFDR ), und Fonds, die keine explizite Nachhaltigkeitsstrategie verfolgen. Die aktuelle Auswahl kann dem Dokument «Fondsinformationen» entnommen werden, das Sie im Abschnitt «Fonds» auf unserer Homepage finden.

In der Rentenphase werden die Gelder in das Sicherungsvermögen der PrismaLife AG investiert. Das Sicherungsvermögen bewirbt ökologische oder soziale Merkmale (gemäss Art. 8 SFDR). Details hierzu finden Sie auf unserer Homepage bei den nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungen zu den Sicherungs- und Sondervermögen der PrismaLife AG.

Detaillierte Informationen zu den ökologischen oder sozialen Merkmalen der wählbaren Fonds finden Sie für Fonds gemäss Art. 8 und 9 EU SFDR in den vorvertraglichen und periodischen (regelmässigen) ESG-Informationen, die die jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften erstellen. Für alle anderen Fonds finden Sie Informationen zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken in den Fondsprospekten. Diese Dokumente können über Download-Links in den Fondsinformationen abgerufen werden.

4. Anlagestrategie

Sie können in der Ansparphase Ihre Anlagestrategie frei bestimmen, indem Sie aus unserem Fondsangebot die für Sie passenden Fonds wählen. Es stehen Investmentfonds zur Auswahl, die ökologische oder soziale Merkmale fördern (gemäss Art. 8 SFDR) oder nachhaltige Investitionsziele verfolgen (gemäss Art. 9 SFDR) und solche, die keine Nachhaltigkeitsaspekte in ihre Anlagestrategie einbeziehen. Beispiele für ESG-Kriterien, die die Fonds je nach ihrer individuellen Strategie in ihre Anlageentscheidung miteinbeziehen können, sind folgende Themen:

Die Auswahl von Anlagen, die zu Ihren individuellen Nachhaltigkeitspräferenzen passen, erfordert eine intensive Beschäftigung mit den Nachhaltigkeitsstrategien der einzelnen Fonds. Detaillierte Informationen zu den ökologischen oder sozialen Merkmalen der wählbaren Fonds finden Sie für Fonds gemäss Art. 8 und 9 EU SFDR in den vorvertraglichen und periodischen (regelmässigen) ESG-Informationen, die die jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften erstellen. Für alle anderen Fonds finden Sie Informationen zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken in den Fondsprospekten. Diese Dokumente können über Download-Links in den Fondsinformationen abgerufen werden.

5. Aufteilung der Investitionen

Die Aufteilung der Investitionen ist abhängig von Ihrer Fondsauswahl.

6. Überwachung der ökologischen oder sozialen Merkmale

Wir überwachen regelmässig die Qualität unserer Fondspalette und beziehen dabei auch die ESG-Ansätze der Fondsgesellschaften mit ein. Dazu nutzen wir externe Datenanbieter (derzeit Morningstar und MSCI Solutions LLC).

7. Methoden für ökologische oder soziale Merkmale

Die von den Kapitalverwaltungsgesellschaften im Rahmen des European ESG Template (EET) veröffentlichten Angaben zu den ESG-Ansätzen der Fonds werden von unseren Spezialisten auf Plausibilität geprüft. Bei Feststellungen treten wir mit den zuständigen Gesellschaften in Dialog. Darüber hinaus vergleichen wir die Angaben aus dem EET regelmässig mit den Einschätzungen externer Datenanbieter und machen unseren Kunden alle notwendigen Informationen zugänglich.

8. Datenquellen und -verarbeitung

Die PrismaLife bezieht Daten von anerkannten externen Datenanbietern, die auf Fondsdaten und Nachhaltigkeitsanalysen spezialisiert sind (derzeit Morningstar und MSCI Solutions LLC). Die Fondsdaten sind in unsere Systeme integriert und können den Kunden so regelmässig aktualisiert zugänglich gemacht werden.

9. Beschränkungen hinsichtlich der Methoden und Daten

Aufgrund der Aktualisierungsintervalle in unseren Systemen ist es möglich, dass Daten nicht dem tagesaktuellen Stand entsprechen. Wir aktualisieren die Daten mindestens monatlich.

10. Sorgfaltspflicht

Die PrismaLife berücksichtigt zur Wahrung der Sorgfaltspflicht bei den Anlagen des Sicherungsvermögens die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren in den Bereichen Umwelt, Soziales und Beschäftigung, Achtung der Menschenrechte und Bekämpfung von Korruption und Bestechung. Besondere Berücksichtigung finden dabei im Bereich Umwelt die Treibhausgasemissionen und im Bereich Soziales und Beschäftigung die Verstösse gegen UNGC-Grundsätze sowie das Engagement in umstrittenen Waffen. Diese Themen sind in den definierten Ausschlusskriterien verankert und werden regelmässig überwacht.

Auf diese Weise reduzieren wir das Risiko von Investitionen in Unternehmen, deren Geschäftstätigkeit signifikante nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Principal Adverse Impacts) hat. Bei einer festgestellten Erhöhung der nachteiligen Auswirkungen bei bestehenden Anlagen wird geprüft, ob und unter welchen Voraussetzungen die PrismaLife AG die betroffenen Positionen abbauen kann.

11. Mitwirkungspolitik

Die PrismaLife AG hält derzeit keine direkten Aktieninvestments und kann daher keine aktiven Stimmrechte im Sinne einer aktiven Aktionärspolitik (Active Ownership) ausüben. Zudem verfügt die PrismaLife AG angesichts des vergleichsweise kleinen Deckungsstocks kaum über erfolgsversprechende Möglichkeiten, durch aktive Stimmrechtsausübung, auf ESG-Aspekte Einfluss zu nehmen. Möglichkeiten, z.B. im Rahmen von Investoreninitiativen, als Fixed Income Investor mit kleinem Anlagevolumen kollaboratives ESG-Engagement zu betreiben, werden derzeit von der PrismaLife AG geprüft.