Accumu­lation durable des actifs et inves­tis­sement en capital

PrismaLife considère sa gamme de produits pour la protection contre les risques et, en parti­culier, la prévoyance et la consti­tution de patri­moine de ses clients comme un concept durable en soi. En effet, son objectif est de garantir la qualité et le niveau de vie de ses clients à long terme. En outre, PrismaLife s'est fixé pour objectif de rendre sa politique de produits encore plus durable.

L'un des principaux leviers est l'investissement en capital, à la fois sous la forme d'investissements dans les fonds liés aux contrats des clients et dans le cadre de l'investissement propre de PrismaLife pour le pool de couverture, qui sert à garantir les garanties pour les clients. Alors que les premiers sont sélec­tionnés indivi­duel­lement par le client, les seconds sont soumis aux décisions d'investissement de PrismaLife. Dans les deux cas, les effets de la durabilité peuvent être obtenus par des critères ou des décisions d'investissement appro­priés.

Inves­tis­sement durable selon les facteurs ESG

Dans un monde (financier) en mutation, le thème de l'investissement durable devient pertinent pour un nombre croissant d'investisseurs. Pour nous, investir selon les facteurs dits ESG (Environ­nement, Social, Gouver­nance) est plus que de la pure philan­thropie. L'investissement en capital est le plus grand levier pour l'impact durable d'une entre­prise. Elle se fonde sur une évaluation des perspec­tives de rendement et tient compte, par exemple, des cadres régle­men­taires tels que l'accord de Paris sur la protection du climat et les objectifs de dévelop­pement durable des l'ONU.

Nous alignons notre inves­tis­sement en capital sur les critères ESG

L'un des principaux leviers de la gestion durable réside dans nos inves­tis­se­ments en capital. Les critères ESG pour la sélection des inves­tis­se­ments complètent les critères classiques de sécurité, de rendement et de liquidité. Par exemple, le thème de l'investissement socia­lement respon­sable est pris en compte pour une analyse de durabilité dans l'investissement en capital. Les critères sont fondés sur les Principes des Nations Unies pour l'Investissement Respon­sible (PRI). En outre, des facteurs tels que l'intensité des émissions de CO2 sont pris en compte dans les décisions d'investissement. En 2020, 56 % des émissions de CO2 ont été écono­misées par rapport à un porte­feuille tradi­tionnel sans critères d'investissement corres­pon­dants.

PrismaLife se situe au-dessus de la moyenne en matière de durabilité

En 2018, PrismaLife a soumis pour la première fois les inves­tis­se­ments du pool de couverture à une évaluation selon les critères ESG et a ensuite restructuré le porte­feuille. Notre objectif était d'atteindre la norme ESG la plus élevée possible sans incon­vé­nients pour la sécurité, le rendement et la liquidité. Cet objectif a été atteint tant en 2018 qu'au cours des années suivantes, 2019 et 2020. D'autres optimi­sa­tions de nos propres inves­tis­se­ments au regard des critères de durabilité sont prévues pour 2021. En outre, le spectre d'investissement de PrismaLife offre actuel­lement à ses clients une gamme supérieure à la moyenne d'environ 50 fonds durables.

Chaque client décide avec

Les produits de retraite et de risque et les solutions de fonds associées consti­tuent le cœur du modèle commercial de PrismaLife. Le risque et la provision sont en soi orientés vers des objectifs à long terme et durables. Par consé­quent, tous les groupes de parties prenantes et l'entreprise accordent une grande impor­tance à ces facteurs.

Pour les assurés, il existe de nombreuses possi­bi­lités d'optimiser leur empreinte CO2 person­nelle. En effet, les polices d'assurance-vie en unité de compte de PrismaLife AG offrent également aux clients une gamme complète de fonds durables pour leurs inves­tis­se­ments indivi­duels – en plus des inves­tis­se­ments du cover pool optimisés selon les critères ESG. De cette manière, les épargnants peuvent atteindre deux objectifs en même temps : se constituer une pension person­nelle et soutenir des objectifs de durabilité avec leurs actifs.

Fin 2020, les fonds durables étaient inclus dans environ 6 400 porte­feuilles de clients, avec un volume investi de plus de 28 millions d'euros. PrismaLife attire l'attention sur son offre de fonds durables par une politique de commu­ni­cation active envers les clients et les parte­naires commer­ciaux. PrismaLife conti­nuera à développer cette activité à l'avenir.

Stratégie de durabilité

L'accent sur la durabilité est un pilier essentiel de PrismaLife – plus d'informations sur la « Stratégie de durabilité »

ESG chez PrismaLife

Notre respon­sa­bilité d'entreprise couvre de nombreux domaines « Environ­nement, Social, Gouver­nance » – plus d'informations sur « ESG at PrismaLife »