Nachhaltig in Vermö­gens­aufbau und Kapital­anlage

Die PrismaLife sieht ihr Produkt­spektrum für die Risiko­ab­si­cherung und insbe­sondere die Vorsorge und den Vermö­gens­aufbau ihrer Kunden per se als nachhal­tiges Konzept. Denn ihr Ziel ist die langfristige Sicherung der Lebens­qua­lität und des Lebens­stan­dards der Kunden. Darüber hinaus hat sich die PrismaLife zum Ziel gesetzt, ihre Produkt­po­litik noch nachhal­tiger zu gestalten.

Ein wesent­licher Hebel dafür ist die Kapital­anlage, sowohl in Form der vertrags­be­zo­genen Fonds­an­lagen der Kunden als auch im Rahmen der Eigen­anlage der PrismaLife für den Deckungs­stock, mit dem die Garantien für die Kunden abgesi­chert werden. Während die ersteren indivi­duell vom Kunden ausge­wählt werden, unter­liegt letztere den Kapital­an­la­ge­ent­schei­dungen der PrismaLife. In beiden Fällen lassen sich durch entspre­chende Anlage­kri­terien bzw. ‑entschei­dungen Nachhal­tig­keits­ef­fekte erzielen.

Nachhal­tiges Inves­tieren nach ESG-Faktoren

In einer sich wandelnden (Finanz-)Welt wird das Thema nachhal­tiges Inves­tieren für immer mehr Anleger relevant. Geldanlage nach den sogenannten ESG-Faktoren (Environment, Social, Gover­nance) ist für uns mehr als reine Philan­thropie. Die Kapital­anlage ist der größte Hebel für ein nachhal­tiges Wirken des Unter­nehmens. Sie fusst auf der Bewertung der Rendi­teaus­sichten und berück­sichtigt beispiels­weise regula­to­rische Rahmen­be­din­gungen wie das Pariser Abkommen zum Klima­schutz und die Ziele für nachhaltige Entwicklung der UNO.

Wir richten unsere Kapital­anlage nach ESG-Kriterien aus

Einer der wesent­lichen Hebel für nachhal­tiges Management liegt in unserer Kapital­anlage. Die ESG-Kriterien für die Auswahl von Invest­ments ergänzen dabei die klassi­schen Kriterien Sicherheit, Rendite und Liqui­dität. Für eine Nachhal­tig­keits­be­trachtung in der Kapital­anlage wird beispiels­weise der Themen­komplex Socially Respon­sible Investing, also für die Gesell­schaft verant­wor­tungs­be­wusste Anlagen, betrachtet. Dabei werden Invest­ments in Unter­nehmen ausge­schlossen, deren Haupt­ak­ti­vi­täten in den Bereichen Alkohol, Waffen, Glücks­spiel, Atomkraft, Tabak oder Gentechnik liegen. Zusätzlich wird zum Beispiel die Inten­sität der CO2-Emissionen in die Invest­ment­ent­scheidung innerhalb des Aktien­port­folios einbe­zogen.

PrismaLife ist überdurch­schnittlich nachhaltig

2018 hat die PrismaLife die Anlagen im Deckungs­stock mit ihrem Partner Unigestion einer Bewertung nach ESG-Kriterien unter­zogen und anschliessend das Portfolio umgeschichtet. Unser Ziel war ein möglichst hoher ESG-Standard ohne Nachteile für Sicherheit, Rendite und Liqui­dität. Darüber hinaus umfasste das Anlage­spektrum der PrismaLife für ihre Kunden . Derzeit werden den Kunden 29 Nachhal­tig­keits­fonds angeboten.

Der Sustaina­lytics ESG-Score unseres Deckungs­stocks zum 30.06.2020 betrug 74,7 % und ist damit überdurch­schnittlich hoch. Der auf ESG-Ratings spezia­li­sierte Daten­an­bieter Sustaina­lytics berechnet und überprüft ESG-Scores. Der Score gibt wieder, in welchem Umfang ein Portfolio Nachhal­tig­keits­kri­terien erfüllt. Dabei werden Regelungen nach den UN Principles for Respon­sible Investment (UN PRI) zugrunde gelegt.

Jeder Kunde entscheidet mit

Die Vorsorge- und Risiko­pro­dukte sowie die zugehö­rigen Fonds­lö­sungen sind der Kern des Geschäfts­mo­dells der PrismaLife. Risiko und Vorsorge sind per se auf langfristige und nachhaltige Ziele ausge­richtet. Entspre­chend hoch werden diese Faktoren bei allen Stakeholder-Gruppen und aus Unter­neh­mens­sicht gewichtet.

Für die Versi­che­rungs­nehmer bieten sich viele Möglich­keiten, den persön­lichen CO2-Footprint zu optimieren. Denn die fonds­ge­bun­denen Lebens­ver­si­che­rungen der PrismaLife AG eröffnen den Kunden auch bei der indivi­du­ellen Anlage ein umfang­reiches Angebot von nachhal­tigen Fonds – neben den nach ESG-Kriterien optimierten Deckungsstock-Anlagen. So kann der Vorsor­ge­sparer zwei Ziele gleich­zeitig erreichen: eine persön­liche Alters­ver­sorgung aufbauen und mit seinem Vermögen Nachhal­tig­keits­ziele unter­stützen.

Zum Jahresende 2019 waren in rund 4.300 Kunden­port­folios nachhaltige Fonds enthalten, mit einem inves­tierten Volumen von über 15 Mio. Euro. Die PrismaLife strebt an, diesen Betrag durch eine aktive Kommu­ni­ka­ti­ons­po­litik gegenüber Kunden und Vertriebs­partnern zu erhöhen. Zudem wird PrismaLife die Zahl der Kunden­port­folien, die nachhaltige Fonds enthalten, sowie das nachhaltige Angebots­spektrum weiter ausbauen.

Nachhal­tig­keits­stra­tegie

Die Ausrichtung auf Nachhal­tigkeit ist ein Kernpfeiler der PrismaLife -
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ESG bei PrismaLife

Unsere unter­neh­me­rische Verant­wortung erstreckt sich auf viele Bereiche von „Environment, Social, Gover­nance“ -
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